怡富投信推出網路家庭理財健診服務

怡富投顧：台灣家庭只有投資沒有理財

雖然目前台灣地區可運用的投資管道愈來愈多，但是受到民眾理財觀念仍未普及影響，許多投資人的投資習慣依然沒有改變。怡富投顧指出，發現許多的台灣家庭若不是根本沒有投資、就是只有投資卻沒有理財，也就是沒有效率的理財規劃。

怡富投顧表示，民眾只要透過計劃性的理財規劃，逐步的施行，就可以讓每一個家庭都能更有機會完成未來的夢想，例如早10年退休，或是提早為孩子籌到一大筆嫁妝與學費等。

怡富投顧董事長宋文琪指出，深感推廣個人與家庭理財觀念的急迫性，因此希望藉由此次成立家庭理財健診中心，推出網路與光碟版的理財健診服務，讓更多的個人與家庭依據其需要，更了解本身的理財計劃。
台大財金系教授邱顯仁：投資是長期的理財

台大財金系教授邱顯仁強調，投資是長時間的累積。以共同基金為例，美國每年基金規模成長是以投資人資金的淨流入為主，也就是投資人持續不斷地購買基金單位；相形之下，台灣基金規模雖然每年都成長，但是多半是來自基金管理人的績效，也就是說投資人贖回的比例較高。

邱顯仁指出，比較起來台灣投資人的基金操作還是太短線操作了；而且有90％的投資人應該將投資交由專業的基金管理人來操作，這也是為什麼每年基金績效都能超越大盤許多的原因。

邱顯仁表示，未來資產管理將會越來越重要，而所謂的資產管理也就是完整的理財規劃。每個人應該依據其人生夢想規劃合適的理財計劃，這樣才能有效的實現夢想。