為業務員請個不支薪的貼身助理

小陳是一個壽險業的業務員。一大早，他就被PDA的鬧鈴吵醒，起床盥洗後，他打開PDA，了解已經排定的客戶行程，PDA提醒他老客戶李太太的生日快到了，可以寄張生日卡片給她，他進一步查詢李太太的資料，發現李先生的保額不足，於是他輸入李先生的年齡、職業等資料，發現有幾項商品組合很適合李先生，於是他決定晚上拜訪完其他的客戶後，就到李太太家介紹幾項新保單。於是他打開PDA上的電子地圖，規畫拜訪客戶的順序…….

新光人壽負責推廣業務單位使用PDA的電腦部課長林國彬說：「我們希望我們的業務員都這樣用PDA。事實上，上述的情形現在用新壽的PDA就可以做到！」

保險業可以說是國內使用PDA行動商務的先驅產業，幾乎市佔率前四大的保險公司、中小型公司都已經或即將引進PDA行動商務系統，而全臺灣登錄的保險業務員有20多萬人，儼然已經是使用PDA最多的產業。新壽電腦部協理蔡雄繼表示，臺灣的保險業競爭激烈，保險業務員的密度算是世界最高的幾個地區之一，每一個業務員可服務的人數甚至比日本還少。因此，後段的行政單位如何支援業務單位，讓業務員的效率更佳提升，是每個保險公司都在思考的問題。

PDA輕巧、盈手可握，又方便下載、儲存資料，就成為保險公司提高業績的法寶。所以當國泰、南山等同業計畫建置PDA時，新光也立即跟上，並於今年開始大力推廣業務員使用。蔡雄繼指出，新壽的PDA軟體除了公司內部的業務員規章查詢外，最重要的，對業務員提升業績有絕對的幫助。因為這項軟體除了共用軟體外，還包括業務員的個人化資訊，讓業務員利用手邊的資料就可主動做data mining的工作。

蔡雄繼說：「業務員可以透過網路download業務員負責的保單資料，打開PDA就可以看到保戶的相關資訊，讓業務員能即時提供保戶服務，增加續保率，若要開發新客戶，只要輸入客戶的資料，保單會列出適合保戶條件的商品，讓業務員再針對客戶提供的進資促資訊作保險理財規畫。」

最重要的是，蔡雄繼認為：「以前要完成這些事，業務員可能要提幾公斤重的手提箱，或者一部筆記型電腦才能完成，但是現在只要一臺握在手裡的PDA就可以辦到，還可以節省時間。坐車的時候、有空檔的時候，還可以隨手點選保戶資料，開發新的業務，我認為這是革命性的改變。」

蔡雄繼表示，保險業務員使用PDA，背後有很多單位配合，像新壽花數億元委外建置公司網路系統、將作業平臺升級至Windows，牽涉的是整個作業流程的改善，唇齒相依，缺一不可。例如行政部門都被要求必須加快處理保戶資料的時間，以便讓業務員每天都可以獲得最新的資料，公司的規定與新商品，也一律以電子化的方式送達等等。

目前雖然推廣效果不錯，但新光人壽仍不滿意，在行動商務應用上還是有很多努力的空間。