集保公布5大行動方案,其一是深耕基金市場,包括建置基金集中清算平臺、用AI強化基金監理。

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集保結算所昨日(8/30)揭露未來5大行動方案,包括建置境內基金集中清算平臺、導入AI強化基金市場監理來深耕基金市場,並發展4大電子化服務、強化資安聯防,還要打造系統來提供ESG永續投資服務、推出複委託跨境保管服務。

打造標準化基金集中清算平臺、用AI數據分析深化基金監理

集保結算所董事長朱漢強指出,集保未來幾年要深耕基金市場,首先要打造集中清算平臺,將目前市場中多對多的匯款方式,轉換為多對一、一對多形式。也就是說,要講現行的銷售機構(如銀行信託)對多個基金專戶的匯款方式,改為由集中清算平臺作為中間樞紐,讓銷售機構金流先進入清算平臺,再個別分向基金專戶。

這麼做的目的是,強化臺灣基金後臺基礎建設,以此建立標準化、自動化的作業方式,並降低業者成本。該平臺開發計畫在今年5月得到核准,未來將分3階段進行,朱漢強預告,該平臺會先針對境內基金,明年將推出包括投信和銷售機構的B2B總額收付,後年則是B2C的總額收付,2025年則會研議淨額集中清算。

不只要用集中清算平臺來深耕基金市場,集保還要優化基金資訊觀測站,包括打造ESG基金揭露專區、普惠金融教育專區,以及基金資訊交換中心。特別是教育專區部分,集保將聯手子公司基富通來推廣基金教育。

再來,集保還要利用4年累積的大數據分析經驗,來深化基金監理。具體措施包括,擴大申報資訊且標準化格式、導入AI協助監理,以及強化基金曝險分析。朱漢強點出,這麼做可協助主管機關做好管理與監理,如此就能開放更多業務。

推動4大電子化服務

集保的第2個行動方案,是要推動4大業務電子化服務,包括電子投票(e-Voting)、線上股東會平臺(e-Meeting)、電子化通知(e-Notice)、電子禮物(e-Gift)。以電子投票來說,今年投票率約60%、外資電子投票率則是98%,明年要強制興櫃公司全面使用。另一方面,去年為因應疫情,集保打造了線上股東會平臺,供發行公司使用,今年已有72家發行公司使用,明年3月預計要推出3.0新版平臺。

電子化通知則指股利電子化通知,預計明年中上線,通知渠道包括集保e手掌握和電子郵件。集保今年也將展開電子禮物研究,來降低發放紀念品的作業成本。

強化資安聯防,打造系統提供ESG投資服務

強化資安韌性是集保另一個行動方案,除了資安治理、人才培育外,還要特別注重「資安聯防。」朱漢強強調,不只是集保自己要做好聯防,金管會旗下F4也要加入,甚至其他單位也要加入、進行多線聯防,才能提高韌性。

至於集保其他行動方案,還包括提供ESG永續投資服務,像是發展本土投票顧問機構、開發逐案投票揭露系統;最後,集保還要規畫複委託跨境保管服務,打造款券保管帳務管理平臺,來搭配證交所的風控監理資訊平臺和違約聯合資訊平臺,來保障投資人跨境投資安全。

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