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企業App案例－南山人壽量身打造保險銷售App 業務員用平板一次完成交易

文/鄭逸寧 2012-05-01

為了讓業務員能夠盡量在單次拜訪客戶的同時，就能即時完成交易，去年開始，南山人壽決定開發一套業務員行動輔銷App，讓業務員透過平板電腦的App完成從銷售、增員到客戶服務等各種工作流程。

你可能經常看到，保險業務員雖然老是提著大包小包的商品DM，卻經常因為要回到辦公室使用個人電腦，才能完成保險商品申購的流程，還必須三番兩次地拜訪同一位客戶，才能完成交易。在每次拜訪的間隔中，客戶有可能突然改變心意而取消購買，如此的銷售流程不僅容易降低效率，還會降低業績。

負責統籌南山人壽App開發專案的南山人壽意外及健康險部副總經理童恩霖說：「客戶買保險，往往仰賴一股購買的衝動，但業務員因為既有銷售流程的限制，經常要分好多次拜訪客戶，客戶很容易突然反悔而不購買，業務員也就無法成交。」

為了讓業務員能夠盡量在單次拜訪客戶的同時，就能即時完成交易，去年開始，南山人壽決定開發一套業務員行動輔銷App，讓業務員透過平板電腦的App完成從銷售、增員到客戶服務等各種工作流程。

童恩霖說：「現在許多家壽險公司也都推出類似的App給業務員，但南山人壽推出的App可說是最貼心，而且功能最完整的，讓業務員更方便運用，唯有如此，才能吸引業務員主動下載，實際應用並改變既有的銷售流程，為公司增進營收。」

業務員用平板線上輸入保單資料，即時完成交易
特別的是，這套App將會改變原本最關鍵的銷售流程。以傳統銷售方式來說，業務員初次拜訪客戶時，會先介紹產品，當客戶決定進一步了解或購買產品時，因為多數業務員不會隨身攜帶電腦，必須回到辦公室使用電腦，登入建議書或要保書系統，輸入客戶的個人資料，待系統提供試算結果或要保書文件後，等到下次拜訪客戶才能完成交易處理的程序。

童恩霖表示，業務員必須經歷至少兩次的拜訪間隔，除了會影響工作效率，客戶還可能因為聽了其他業務員的說明或接收其他訊息，所以動搖原先要購買商品的意願，反悔而不購買了。

另一種可能的情況則是，業務員第二次拜訪客戶時提交了建議書或要保書，但客戶卻突然要求修改保險方案，業務員無法即時修改這些紙本資料，還得透過再次拜訪才能成交，這些狀況都影響銷售工作的效率，還容易影響業務員的成交率。

今年7月，南山人壽Web版建議書與要保書系統上線之後，會同時嵌入在App當中，屆時業務員就能透過平板電腦即時登入系統，在拜訪客戶時，現場就能即時輸入這些資料，並立刻提供客戶關於保險產品的試算結果或要保書內容，不必像以前還得多次拜訪才能成交。

當客戶看完建議書之後，若決定購買，業務員還能線上填寫要保書，再列印出來給客戶簽名，就能即時完成交易處理程序。此外，透過線上填寫的方式，還可以避免客戶填錯紙本資料時，因法規要求還要全部重新填寫。南山人壽公共關係部主任李怡賢表示，之前曾有上了年紀的客戶因為寫錯部分資料，而重填了3次，但現在業務員可以登入Web版系統，即使某項欄位填寫錯誤，也只要重新輸入即可，不必整張要保書資料都得重新填寫，可增進交易處理的效率。

童恩霖表示，南山人壽的終極目標就是讓業務員盡量透過一次拜訪，就能完成所有銷售與交易處理的流程，來提升整體的工作效率與服務品質。

以公司集中管理的效益來說，南山人壽還利用App自動同步資料內容的機制，讓公司管理高層可以集中控管業務員手上的商品資訊是否採用最新版本，來確保商品資訊內容的正確性，避免傳遞錯誤的訊息給客戶，同時還節省了業務員必須返回公司取得新版資料的奔波時間。

每當業務員開啟這套App，連線至企業內部的伺服器主機，伺服器端會自動確認App離線儲存的資料是否與主機系統內的資料相同，再針對不同的資料內容進行同步，以確保業務員使用了最新的版本。

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